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遠期結售彙

(Sale and Purchase of Forward Foreign Currencies Against RMB)

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産品說明

遠期結售彙業務是指客戶與銀行簽訂遠期結售彙協議,約定未來結彙或售彙的外彙幣種、金額、期限與彙率,到期時按照該協議訂明的幣種、金額、彙率辦理的結售彙業務。

産品特點

遠期結售彙業務采取實需原則,實行一日多價。該産品可以使客戶于當前鎖定未來彙率,即鎖定了未來成本或收益,起到保值避險的作用。此外,遠期結售彙産品還可與其他産品組合。如“彙利達”業務,即存人民幣+貸美元+遠期售彙業務組合,此産品推出的背景爲客戶當期有美元需求,但賬戶現有資金爲人民幣,利用遠期美元售彙貼水價格大幅偏離利率平均價格而節省成本。

期限

客戶可在我行3年以內任意期限遠期結售彙業務(包括標准期限和非標准期限),同時還可以辦理擇期業務。標准期限的遠期交易分爲7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10個月、11個月、12個月等,非標准期限的遠期交易可以根據客戶需求任意選擇。擇期交易期限由擇期交易的起始日和到期日決定,擇期交易的最遠期限也爲3年。

擔保

客戶辦理遠期結售彙業務應交納保證金或者扣減授信額度。

利率

采用市場利率。

適用客戶

境內機構以及經國家外彙管理局批准的其他客戶。

申請條件

1.經常項目下,凡根據《結彙、售彙及付彙管理規定》可辦理結售彙的外彙收支均可辦理遠期結售彙業務。客戶在遠期結售彙交易到期交割時,需提供結售彙業務所要求的全部有效憑證。

2.資本項目下的遠期結售彙限于以下方面:

償還中行自身的外彙貸款;

償還經國家外彙管理局登記的境外借款;

經外彙管理局登記的境外直接投資外彙收支;

經外彙管理局登記的外商投資企業外彙資本金收入;

經外彙管理局登記的境內機構境外上市的外彙收入;

經國家外彙管理局批准的其他外彙收支。

業務流程

1.申請辦理遠期結售彙業務的客戶應在中國銀行開立相關賬戶。

2.簽訂遠期結彙/售彙總協議書。辦理遠期結售彙業務的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結彙/售彙總協議書》,一式兩份,客戶與銀行各執一份。

3.委托審核。客戶申請辦理遠期結售彙業務時,需填寫《遠期結彙/售彙委托書》,同時向中國銀行提交按照結彙、售彙及付彙管理規定所需的有效憑證;中國銀行對照委托書和相關憑證進行審核。客戶委托的遠期結彙或售彙金額不得超過預計收付彙金額,交易期限也應該符合實際收付彙期限。

4.交易成交。中國銀行確認客戶委托有效後,客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度;交易成交後,由中國銀行向客戶出具“遠期結彙/售彙交易證實書”。

5.到期日審核和交割。到期日中國銀行根據結彙、售彙及收付彙管理的有關規定,審核客戶提交的有效憑證及/或商業單據, 與客戶辦理交割。

6.展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期。

7.違約。客戶未能完全履約的,銀行有權于最後交割日後對未履約交易部分主動進行違約平倉。

業務示例

某公司是一家大型紡織出口企業,2004年10月份,該公司來中國銀行咨詢一筆遠期保值業務。該公司將于2004年11月份與一日本客戶簽訂一筆價值800萬美元的遠期出口合同。考慮到所收貨幣非本國貨幣,希望中國銀行提供保值工具。根據公司的實際情況,中國銀行建議其在簽訂出口合同的同時敘做遠期結彙業務,避免在遠期美元收入的過程中因彙率波動而造成的彙兌損失,使公司預先鎖定換彙成本。

2004年11月1日,該公司與中國銀行敘做了期限爲10個月的800萬美元遠期結彙業務,成交彙率爲8.1728。2005年9月2日,該公司收到日本客戶的美元貨款後,即辦理交割手續。當天即期結彙價爲8.0787,因此,該公司敘做遠期結彙業務比辦理即期結彙業務增加收益人民幣752800元。

中行優勢

我行1997年4月全國首家推出遠期結售彙業務,積累了豐富經驗。此外,我行外彙資金充足,遠期報價點差小。

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