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付款彙利達

(Import Hui Li Da)

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産品說明

付款彙利達是指在對外付彙業務項下,中國銀行憑客戶提交的保證金或人民幣定期存款存單作爲質押,爲客戶辦理進口押彙或彙出彙款項下融資(下統稱付款融資)並對外支付,同時爲客戶辦理一筆遠期售彙交易,並約定到期釋放質押的保證金或人民幣定期存款存單交割後歸還融資本息。該項業務由保證金或人民幣定期存款存單質押、付款融資和遠期售彙三部分組成。

産品功能

幫助有對外付彙需求的客戶利用人民幣升值趨勢節約購彙成本,在敘做業務時即可預先確定收益水平。

産品特色

付款彙利達是中國銀行爲幫助客戶在對外支付外彙時抓住外彙市場有利時機,有效控制財務成本而專門打造一個靈活適用、獨具特色的貿易融資新産品。它通過貿易融資和外彙交易相關業務的組合運用,能幫助客戶在不需要額外授信、不增加操作環節、不産生任何風險的情況下,巧妙轉換付“彙”時點,有效利用外彙市場的變化趨勢節約購彙成本,爲企業增加“利”潤貢獻,進而實現生意發“達”。

適用客戶

在人民幣升值趨勢下,有對外付彙需求、同時希望規避彙率風險、節約購彙成本的企業。

辦理流程

1.與我行簽署《遠期結售彙、人民幣與外幣掉期總協議》並提交足額人民幣保證金或人民幣定期存款存單進行質押。如辦理保證金質押項下付款彙利達業務,還需與我行簽署《保證金質押總協議》。

2.逐筆提交《遠期售彙申請書(付款彙利達業務專用)》及購、付彙所需材料。

3.與我行簽署《融資合同》。

4.我行爲客戶辦理付款融資,並根據客戶的指示對外支付款項。

5.在遠期售彙業務交割日當天,我行釋放人民幣保證金或人民幣定期存款存單項下已質押的資金進行頭寸的交割,用于交割歸還融資本息之外的人民幣余額部分(如有)退還客戶。

中行優勢

中國銀行在貿易融資領域和外彙交易領域具有公認的人才優勢、技術優勢、品牌優勢和産品優勢,“付款彙利達”産品把這些優勢整合到一起,幫助進口商通過成本節約促進業務發展,提高企業效益。